Rådgivning om placeringar

Syftet med att dokumentera vad som har sagts vid rådgivningstillfället är bland annat att kunna avgöra i efterhand på vilka grunder rådgivaren har lämnat sina råd. Det blir också enklare att utreda vad som egentligen har sagts vid en eventuell tvist. Det är inte ovanligt att konsumentens och rådgivarens minnesbild om vad som sades vid rådgivningstillfället skiljer sig åt.

Dokumentationen kan ske på olika sätt. Samtal kan spelas in, skrivas ned på papper eller sparas i ett elektroniskt dokument. Det är rådgivaren som ska se till att dokumentation sker. Du ska få en kopia av dokumentationen.

Kontrollera att rådgivaren har uppfattat det du har informerat om på rätt sätt och att det inte saknas någon information i dokumentationen. Det är extra viktigt att du kontrollerar att den risknivå som har angetts stämmer och att din placeringshorisont, d v s under vilken tid du kan tänka dig att dina pengar är placerade, har angetts korrekt.

Alla uppgifter som har dokumenterats ska arkiveras hos företaget. Eftersom en konsument kan begära skadestånd i tio år efter rådgivningen, bör dokumentationen finnas arkiverad åtminstone så länge.